導語：金融是經(jīng)濟發(fā)展的血液。《惠州市現(xiàn)代服務業(yè)發(fā)展“十三五”規(guī)劃》提出，要打造珠江口東岸金融強市。

 

　　金融是經(jīng)濟發(fā)展的血液?！痘葜菔鞋F(xiàn)代服務業(yè)發(fā)展“十三五”規(guī)劃》提出，我市要打造珠江口東岸金融強市。在惠州市理財師協(xié)會會長袁懷志看來，金融強市需具備三個層次的能力：對財富的創(chuàng)造力、對財富的吸引力以及對財富的運用力。“當前，惠州對財富的創(chuàng)造力勢如破竹，如何將其留住并實現(xiàn)財富的保值增值，是擺在我們眼前的考題。市理財師協(xié)會正由此應運而生。”

 

　　“‘理財，幫助生活更美好’是我們共同的目標。”袁懷志表示，以“服務理財師，服務社會”為宗旨，協(xié)會聚集了來自惠州本地銀行、證券、保險等金融機構且具有多年從業(yè)經(jīng)驗的金融人士，通過打造兩大金融活動大賽品牌、開展三大社會公益項目，助推理財師和本土金融平臺發(fā)展，打造惠州民間金融企業(yè)標桿。未來5年，市理財師協(xié)會將致力于實現(xiàn) “兩個一批、三個一百”的目標，助力惠州打造珠江口東岸金融強市，建設綠色化現(xiàn)代山水城市。

 

　　市場

 

　　專業(yè)理財缺口大，理財師協(xié)會成立

 

　　近幾年來，惠州個人可投資資產(chǎn)總額迅速增長，財富管理時代已經(jīng)來臨，然而卻出現(xiàn)了理財觀念與財富增長未能相適應的現(xiàn)象：人在辛苦工作，錢在躺著睡覺。新財富管理時代的理財觀念急需普及，民眾投資理財知識和技能亟待增強，然而，傳統(tǒng)理財?shù)亩鄻有院突ヂ?lián)網(wǎng)金融的高收益讓不少投資者無從下手，一個專業(yè)的理財師和一個靠譜的咨詢平臺顯得尤為重要。

 

　　在這樣的背景下，惠州市理財師協(xié)會應運而生。三年來，該協(xié)會以“服務理財師，服務社會”為宗旨，以“交流、提升、傳播、引領”為使命，弘揚“取之有道，用之有法，理之有術”的理財文化，一步一個腳印，一年一個臺階，致力于打造創(chuàng)新型專業(yè)協(xié)會，服務百萬惠州民眾，實現(xiàn) “理財—— 幫助生活更美好”的社會價值。

 

　　“如今，金融市場日漸成熟，理財工具持續(xù)創(chuàng)新，一個非專業(yè)的市民甚至理財師已經(jīng)難于對金融投資工具做到面面俱到。”袁懷志介紹說，該協(xié)會是由從事金融理財工作或在金融理財崗位上擁有豐富經(jīng)驗、具有理財師資格證書的專業(yè)人士自愿組成的非營利性社會團體法人，會員來自惠州本地銀行、證券、保險等金融機構，同時還成立了專家顧問委員會，目前共組成了一百多人的會員隊伍，其中理事成員30個，專家顧問41個，合作企業(yè)35個。

 

　　這群優(yōu)秀的理財師將以此為平臺，普及市民科學理財、合理配置資產(chǎn)、防范金融風險，促進我市金融理財市場健康發(fā)展。與此同時，該協(xié)會成立以來，為助推理財師和本土金融平臺發(fā)展，做了許多不懈的努力，其中推動成立廣東弘安資產(chǎn)管理有限公司(簡稱“弘安資管”)和惠州騰盛互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司 (簡稱“騰盛-愛財貓平臺”)及惠州鉅安投資管理有限公司(簡稱鉅安投資)三大實體公司就是其代表之作。

 

　　特色

 

　　“兩大品牌三大活動”提升軟實力

 

　　在搭建平臺增強硬實力的同時，市理財師協(xié)會還苦練內(nèi)功提升軟實力。目前，該協(xié)會成功打造了兩大金融活動大賽品牌。一是通過“精英理財師大賽”培養(yǎng)發(fā)掘優(yōu)秀金融人才，搭建自我展示的專業(yè)平臺，彰顯惠州理財師的專業(yè)實力。二是“優(yōu)秀理財案例評選活動”，通過以點帶面的科普理財實際案例，讓更多家庭打理財產(chǎn)時能夠對號入座進行資產(chǎn)配置。

 

　　“這些優(yōu)秀的理財師是協(xié)會踐行普惠金融的中堅力量，具備良好的專業(yè)素養(yǎng)，那么，如何讓他們?nèi)绾伟呀鹑谥R、理財知識傳播出去，以更有效的方式帶給惠州民眾呢?”惠州市理財師協(xié)會會長袁懷志表示，基于這樣的考慮，協(xié)會將從會員中優(yōu)先選拔打造一批優(yōu)秀的專業(yè)金融講師，組成協(xié)會的專業(yè)講師團隊。近日，首期講師培訓班已開班，首批培訓學員共30人。

 

　　在踐行普惠金融之路上，協(xié)會開展的三大社會公益項目也有聲有色：“大學生金融精英班”協(xié)助高校為惠州金融行業(yè)培養(yǎng)基礎金融服務人才，首屆由50名有興趣從事金融行業(yè)的學生組成，市理財師協(xié)會合作企業(yè)負責人每周定期到學校交流授課，以后該模式還將擴展到其他高等院校;“理財師俱樂部”幫助理財師深入交流提升，掌握實現(xiàn)財富自由的知識技能;“公益理財進萬家”加強普惠金融教育與宣傳，包括三年來深入企業(yè)和社區(qū)開展30多場理財講座，在《惠州日報》刊登專欄，在惠州騰盛互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司(簡稱“騰盛-愛財貓平臺”)進行民眾金融知識宣傳和投資技能普及提升等，將金融知識普及到尋常市民生活中。

 

　　導向

 

　　本土金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的孵化平臺

 

　　在這幅以打造本土金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的孵化平臺的藍圖中，市理財師協(xié)會自2013年9月25日成立以來，已按規(guī)劃扎實走過打基礎的三年，接下來的三年，將是協(xié)會穩(wěn)步發(fā)展的關鍵三年。2017年協(xié)會將通過全力推動核心合作企業(yè)平臺的建設來加強協(xié)會的硬實力，積極辦好兩個金融大賽和三個社會公益項目提升協(xié)會的軟實力。目前，該協(xié)會還嘗試探索和推動金融與文化產(chǎn)業(yè)的結合。

 

　　袁懷志表示，未來5年，市理財師協(xié)會將緊緊圍繞“兩個一批三個一百”的總目標積極推進：兩個一批即打造一批惠州的知名理財專家，讓綜合能力強的優(yōu)秀專業(yè)人士脫穎而出，做市民可靠、可信的專業(yè)顧問;篩選一批理財案例，讓每個不同經(jīng)濟情況的家庭都能對號入座。三個一百即培養(yǎng)扶持100個年輕的核心理財師盡快成長并走向財務自由，更好引領并推動理財師從職稱到職業(yè)的歷史性轉變;打造一個專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融服務平臺為100萬個人提供理財咨詢服務，普及金融知識，助力惠州金融強市建設;打造一個具有引領性、100億規(guī)模的財富管理平臺，引導一部分惠州資金升級為金融資本，分享資本收益的更好機會。

 

　　值得一提的是，目前協(xié)會著力打造了三個專業(yè)平臺：引領資本作用的資產(chǎn)管理平臺 (廣東弘安資產(chǎn)管理有限公司);提升理財師專業(yè)能力，引導服務客戶的互聯(lián)網(wǎng)金融理財服務平臺(惠州騰盛互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司);推動金融資產(chǎn)有效流動和金融資源合理配置的專業(yè)機構平臺 (惠州鉅安資產(chǎn)管理有限公司)。三個平臺組成了以資本、資源、資產(chǎn)為主線的多層次金融產(chǎn)業(yè)服務平臺，彌補了惠州專業(yè)金融服務平臺的空白，從實處推動了惠州理財行業(yè)的穩(wěn)步前行。

 

　　“這三大實體企業(yè)在協(xié)會平臺上孵化成功，成為了我市金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的榜樣。”袁懷志介紹說，弘安是以企業(yè)股權為核心的金融工具的運用，在資本運作方面提供了良性示范平臺。騰盛愛財貓打造互聯(lián)網(wǎng)+理財?shù)慕鹑诜掌脚_，在理財師和民眾之間搭起橋梁，無縫對接，打造新型的一站式綜合理財服務平臺?；葜葩牥餐顿Y管理有限公司則是整合資源，促進金融資產(chǎn)配置與流通。三大平臺正是契合當前大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的時代潮流。

 

　　孵化成功的三大實體企業(yè)簡介

 

　　弘安資管

 

　　私人定制財富管理平臺

 

　　在中國，一批批通過制造加工業(yè)和房地產(chǎn)富裕起來的高凈值人群，迷失在經(jīng)濟革新的浪潮中，正在考慮通過投資獲得財富持續(xù)的增長。而在金融圈流傳著這樣一句話：人無股權不富!還有一種預言：未來的富翁都是來自于股權投資。由此可見，股權投資是當今中國賺錢、盈利能力強的投資模式之一。

 

　　而現(xiàn)階段的惠州，在系統(tǒng)、專業(yè)的財富管理服務領域中，是空白的。承載著為投資人贏取財富的使命，廣東弘安資產(chǎn)管理有限公司(以下簡稱“弘安資管”)于2014年12月18日應運而生(注冊資本人民幣1億元)，致力成為惠州本地財富服務領域的龍頭企業(yè)，以專業(yè)化道路引領惠州金融發(fā)展。

 

　　弘安資管是一家以股權投資、對沖基金、夾層投融資、并購重組和財富管理為主要業(yè)務的綜合性資產(chǎn)管理公司。由惠州市理財師協(xié)會業(yè)內(nèi)專家及北大、清華資本班優(yōu)秀實業(yè)家發(fā)起組建，以“誠信、共享、專業(yè)、引領”為核心價值觀，“弘富安財，以才領財”為使命，致力于“打造全國領先的私人定制財富管理平臺”!

 

　　弘安資管能為高凈值客戶的資產(chǎn)保值增值和產(chǎn)業(yè)資本的轉型升級提供全方位的投資服務和一體化的投融資解決方案，主要涵蓋互聯(lián)網(wǎng)金融、節(jié)能環(huán)保、新能源、新興醫(yī)療、文化傳媒、消費升級等領域;已投項目輻射全國各地，包括“美味不用等”、“微影時代”、“智慧樹”等。

 

　　此外，弘安資管已成功發(fā)行多只自主研發(fā)的基金產(chǎn)品：惠州本土資管研發(fā)的首支封閉型基金—— 《弘安1號私募投資基金》、《弘安卓越1號私募證券投資基金》及《弘安穩(wěn)固1號私募投資基金》。

 

　　這得益于弘安資管擁有專業(yè)的精英團隊，而且其戰(zhàn)略合作伙伴是背靠深交所等多個大型國有企業(yè)強大資源優(yōu)勢的深圳前海海潤國際并購基金管理有限公司(財富管理規(guī)模超過80億元人民幣),并共同出資成立了合資公司—— 深圳前海海潤弘安創(chuàng)新投資有限公司，為上市公司提供創(chuàng)新結構化設計的金融工具，靈活運用金融杠桿，服務上市企業(yè)的轉型升級、促進市值快速穩(wěn)健增長。

 

　　中國經(jīng)濟正在經(jīng)歷由傳統(tǒng)制造業(yè)向高端制造業(yè)、服務業(yè)發(fā)展的轉型階段，這需要資本市場直接融資的支持。而弘安資管將是您的財富指南針，助您實現(xiàn)財富自由!

 

　　騰盛愛財貓

 

　　“互聯(lián)網(wǎng)+理財”專注普惠金融

 

　　惠州騰盛互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司(以下簡稱“騰盛金服”)于2015年9月成立于廣東省惠州市江北金融商圈，由惠州市理財師協(xié)會發(fā)起，致力于將互聯(lián)網(wǎng)技術與金融創(chuàng)新結合，為理財師與用戶搭建便捷的一對一或多對一金融服務支持。

 

　　該公司的聯(lián)合創(chuàng)始人團隊是：惠州市理財師協(xié)會會長袁懷志，惠州市理財師協(xié)會秘書長、公司總裁黃翔浩，惠州經(jīng)濟職業(yè)技術學院財經(jīng)學院院長王宏道。

 

　　在三位業(yè)內(nèi)專家的豐富經(jīng)驗和精準把控下，騰盛金服探索出一種全新的發(fā)展模式—— 互聯(lián)網(wǎng)+金融服務，既符合時代潮流，又能滿足普惠金融需求，不限時空服務客戶，為理財師提供豐富產(chǎn)品及各種展業(yè)工具，打造新型創(chuàng)業(yè)平臺。每位平臺注冊理財師都有一位愛財貓的專屬助理，協(xié)助理財師處理各種繁瑣事務，使服務客戶全程無憂。

 

　　經(jīng)公司風控及多重篩選，騰盛金服旗下愛財貓平臺已為理財師及用戶精選出多款優(yōu)質可靠的金融產(chǎn)品，性價比超高，產(chǎn)品服務涵蓋保險、固收、融資等方面，打破傳統(tǒng)職業(yè)壁壘，告別產(chǎn)品單一，為客戶提供全方位的產(chǎn)品和咨詢服務，同時與平臺跨界合作合伙經(jīng)營，分享多重經(jīng)濟效益。目前公司使用的風控模型為五級風控體系，包括展業(yè)管理、財務診斷、規(guī)劃建議、數(shù)據(jù)分析、產(chǎn)品風控。

 

　　過去一年里，愛財貓立足于普惠金融、堅持“互聯(lián)網(wǎng)+金融服務”的創(chuàng)新型發(fā)展思路，以助力普惠金融，普及科學理財為發(fā)展方向，以推動“理財專業(yè)化、服務百姓化、方案定制化”為使命，為眾多市民提供了專業(yè)、便捷的普惠金融服務。

 

　　自2016年3月1日騰盛金服正式揭牌至今，騰盛愛財貓一直在努力，在改變，在完善，在飛躍，前進的步伐從未停止!

 

　　值得一提的是，愛財貓在理財師端和用戶端同時發(fā)力，打通線上線下，為理財師與用戶搭建起了一個便捷而又可信賴的一站式理財服務平臺：理財師通過愛財貓平臺實現(xiàn)了便捷的客服管理、高效展業(yè)及個人品牌推廣等功能;用戶通過愛財貓可以快速實現(xiàn)與專業(yè)理財師一對一咨詢、免費學習、自主選購、資產(chǎn)管理等服務功能。當前，理財師、客戶期待已久的“理財神器”等板塊已基本開發(fā)完成，產(chǎn)品庫也正在不斷拓充中。

 

　　鉅安投資

 

　　促進金融資產(chǎn)配置與流動

 

　　惠州鉅安投資管理有限公司(以下簡稱“鉅安投資”)，是在央企混合制改革和資產(chǎn)證券化的大形勢下，由惠州市理財師協(xié)會會長、副會長及專家顧問等共同發(fā)起成立的一家投資管理公司，集惠州高端專業(yè)金融管理團隊于一體。

 

　　據(jù)悉，鉅安投資定位于不良資產(chǎn)收購與處置專家，為銀行、民間金融機構提供不良資產(chǎn)及債權的收購與處置服務;對民間金融機構進行風控培訓指導，完善風控管理體制，充分保障債權人的合法權益，做安全有力的后端服務;為銀行及民間金融機構提供專業(yè)的律師服務團隊，提供訴訟融資、訴訟保全服務。

 

　　業(yè)務范圍包括三大類：

 

　　一是提供完善的民間借貸風控管理系統(tǒng)。民間金融機構使用后可對抵押類房產(chǎn)業(yè)務防止第三方查封，實現(xiàn)快速回收借款本息，充分保障債權人的合法權益。

 

　　二是不良資產(chǎn)、債權收購與處置服務。鉅安投資擁有一批專業(yè)的法律服務團隊，為銀行及民間金融機構提供不良資產(chǎn)、債權收購與處置服務，使金融機構可以快3天內(nèi)回收資金。

 

　　三是瀛訴寶產(chǎn)品。“您打官司我出錢”，為債權人提供免費的訴訟墊資服務，暨前期債權人為追討債務，需要出的律師費、訴訟費等所有費用均由鉅安投資先行墊付，同時提供完善的法律服務，使您追債無憂。

 

　　(責任編輯：羅曉燕)